18 julio 2016

EFT LAB capítulo 2 - DCA monitorizado

10 Junio 2016 - 14 Julio 2016
IBEX 35:    +0,73 %
DCA EFT:  +3,78 %


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EFT LAB capítulo 1 - DCA monitorizado
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Compras realizadas hasta la fecha.


Compra 1: 10/06/2016      300€      22,308 partis.     VL: 13,4481 €/parti.
Compra 2: 28/06/2016      300€      24,068 partis.     VL: 12,4649 €/parti.
Compra 3: 14/07/2016      300€      21,944 partis.     VL: 13,6713 €/parti.
Compra 4: 01/08/2016        -
Compra 5: 17/08/2016        -
Compra 6: 05/09/2016        -


Evolución de nuestro DCA
Nombre del fondo
Participaciones
Precio
particip.
(EUR)
Desembolsos
(EUR)
Reembolsos
(EUR)
Valor de
mercado
(EUR)
+/- desde
compra
(EUR)
+/- desde
compra
%
68,32
13,17
900,00
0,00
934,01
34,01
3,78









Ha pasado un mes desde que empezamos el experimento del DCA sobre el Íbex35, y el resultado ha sido muy bueno. Vayamos a analizar los datos detalladamente.


Primero de todo, debemos entender que analizar datos de un DCA en su primer mes de vida es bastante absurdo, pues en tan poco espacio temporal es totalmente aleatorio lo que ha hecho el mercado. Es decir, si coincide que los días en que toca comprar el mercado sube con fuerza y el resto del tiempo el mercado cae, el resultado será malo porque habremos comprado caro. A largo plazo este problema se minimiza hasta que deja de ser un problema.

Dicho eso, vayamos a analizar los datos detalladamente.

Entramos a mercado el 10 de Junio, el 26 hicimos la segunda compra y el 14 de Julio la tercera. Siempre la misma cantidad de 300 euros. En ese espacio temporal el Ibex35 a sumado un 0,73 %, como podemos ver en el siguiente gráfico.

Captura.PNG

Los círculos rojos indican nuestras compras durante este primer mes. Podemos observar que, de pura suerte, la segunda compra se produjo prácticamente en un suelo de mercado, por lo que hemos recogido la subida hasta el último día de mercado (14/07). Con todo eso, el fondo, en este primer mes, se ha revalorizado un 3,78 %, un 3 % más que el mercado.



Por el momento, y en tan poco tiempo, nada más a analizar.



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5 comentarios:

  1. Gerard, aunque en tan poco tiempo no habrá tenido aún apenas influencia, tienes que comparar con el IBEX Total Return que incluya dividendos, ya que el fondo de ING acumula dichos dividendos. Si no, estamos haciendo la misma trampa que hacen algunos magníficos gestores...

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    Respuestas
    1. Hola David! Tienes razón! Échame una mano, por favor. Que no estoy muy habituado a este gráfico y no me parece tan sencillo de ver el % de variación. En el período analizado me sale pare el total return un +1,72%

      Puedes mirar tú si te sale lo mismo? Para saber si lo estoy haciendo bien

      :-P

      http://es.investing.com/indices/ibex-total-return-chart

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    2. Pues la verdad tampoco yo consigo obtener con exactitud en esos gráficos un valor de días atrás... ni lo veo en otro sitio claramente. De todas formas, si el objetivo es comparar puramente el DCA, yo lo que haría es tomar el VL del propio fondo de ING, así habría subido un 1,63%.

      Ahora bien, meditando un poco, no tengo claro que esta comparativa sea del todo justa, en el sentido de que metes en la comparación una compra hecha el primer día y se acabó con las distintas compras del DCA, con lo que en la segunda tienes distintas inversiones en distintos momentos... A lo que voy es que quieres comparar numéricamente dos inversiones que han estado diferente tiempo dentro del mercado... no sé yo...

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  2. Hola,¿ por que no haces la comparacion con el mismo fondo?. Esque este fondo entre los dividendos, la alta comision que tiene, y que no replica fiel al indice, no me parece adecuado, no?.
    Podria hacerse DCA en este fondo y ver como evoluciona tanto en riesgo como en rentabilidad, con respecto al mismo ,sin DCA.
    Para hacer una comparacion lo mas exacta posible al Ibex 35, tendria que ser un fondo indexado al Ibex 35.

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    Respuestas
    1. Buenas! Pues tienes razón, me he liado yo solo. Al principio quería hacerlo mediante ETF's, pero por el coste en comisiones lo desestimé. Así que ahora lo voy a modificar y como benchmarck usaremos el propio fondo en buy & hold, y añadiré el Ibex total return si consigo medirlo bien.


      Muchas gracias a los dos! me pongo a ello y par el próximo ya estará bien.

      Saludos!!!

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