14 febrero 2013

Auriga Bonos: Primera plataforma online para la negociación de bonos y renta fija


Para los amantes de la renta fija y los bonos vienen épocas de buenas noticias. Gracias a un lector me ha llegado la noticia de que en España ya se pueden negociar los bonos directamente a mercado mediante una plataforma online.

Sin duda es una muy buena noticia para todos ya que lo engorroso y anacrónico que es tener que estar llamando por teléfono cada vez que quieres comprar algo se ha acabado.

Hablamos de Auriga Bonos, con presencia internacional y varios años de experiencia se lanzan en el mercado español a por los bonos. Es una empresa registrada en la CNMV en abril de 2007, así que todo legal y seguro.

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                                            Imagen | AurigaBonos

Por lo que leo tienen hasta una SICAV que gestiona varios fondos residenciada en Luxemburgo, lo que nos da la percepción de que no son nuevos en esto.


Las comisiones son muy ajustadas teniendo en cuenta lo que ofrecen. Para la compra/venta de bonos con cobran un 0,25% del nominal con un mínimo de 10 euros por operación, y para la custodia del bono nos cobran un 0,20% de nominal proporcional a los días que tenemos la emisión en nuestras manos. Si lo comparamos con Renta 4 es un poco superior pero aceptable.

No pone nada de limitaciones lo que es una gran baza a su favor. Recordar que en Renta 4 no puedes hacer compras inferiores a 10.000 euros lo que supone demasiado riesgo si quieres entrar en emisiones con una rentabilidad TIR elevadaPersonalmente me he registrado en modo de prueba de cuenta para ver a que tienen acceso y he visto que la oferta es bastante limitada. De todas las emisiones de las que dispongo no tienen acceso a ninguna, pero supongo que con el paso del tiempo se va a ir llenando para llegar a muchas más. Es un producto nuevo y como todo necesita su tiempo.

Por ejemplo, he filtrado por rentabilidad TIR igual o superior a un 10% anual y solo disponen de 4 emisiones (en total llegan casi a 2000), y 3 son del Gobierno de Argentina (cualquiera se atreve a invertir allí)

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                                  Imagen | AurigaBonos

He llamado a Auriga Bonos y me ha atendido una chica muy amable a la que le he hecho un tercer grado. No hay ninguna comisión por tener la cuenta con dinero. Puedes abrir la cuenta  con el dinero que quieras, aunque tiene que llegar para el mínimo de comprar un bono.

Una vez en la plataforma hay un módulo de transferencias entre la cuenta vinculada, como Renta 4.

Tienen un oferta limitada a 2000 bonos porque son los que tienen liquidez, es decir, que mediante la plataforma online vas a poder comprar y vender al instante con un solo clic, sin problemas. Y están estudiando como implementar todos los bonos del mercado electrónico español (SEND) y que con el tiempo irán aumentando la oferta según vayan haciendo pactos con distintos mercados.

Todo bastante claro. Sin duda abriré una cuenta con ellos en breve para experimentar el gusto de comprar renta fija online como el que compra unas acciones.

Pd: Gracias Quim por hacerme llegar la noticia en primicia.

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16 comentarios:

  1. Yo también he visto este broker, y parece estar bastante bien. Ya tenemos la herramienta, ahora solo falta decidirse...lo digo por mi mismo, que conste :).

    Por cierto, las comisiones son del 0.25% por compra-venta, no del 0.20% como refieres. Por cada 1.000 € ->2.5 €, con un mínimo de 10 €.

    Y aprovechando el comentario, quisiera preguntarte lo siguiente. ¿El precio de un bono varía el día de pago del cupón, tal y como pasa con las acciones? Es decir, ¿el precio de un bono va subiendo antes del pago del cupón porque hay inversores interesados en cobrarlo y el día que se paga el cupón venden el bono porque ya no les interesa estar invertidos en él?

    Un saludo, y a seguir leyendote.

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    1. Hola Mario,

      Había intercambiado el % de la custodia por la compra/venta. Gracias por corregir.

      Yo no he notado fluctuaciones de este tipo, la mayoría de los invertidos es para cobrar cupones hasta vencimiento y el hecho de que suba o baje no tiene que ver con el cobro del cupón, va más relacionado con la solvencia de la empresa, su rating y esas cosas que se valoran internacionalmente. Al ser un mercado menos liquido no hay tantos movimientos, aunque depende del tipo de bono, no es lo mismo un bono alemán que uno de FCC.

      De todas formas hasta la fecha siempre compro pensando en el cupón y en llegar a vencimiento. Pero ahora con esta nueva plataforma quizás se pueda tradear bien un bono. Habrá que ver!

      Saludos.

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  2. Desde la web no se ve ni el nominal ni el % a que cotizan, ¿no?

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  3. Me he registrado y ya veo que para verlo hay que entrar en cada uno de ellos.

    ¿No hay una lista que se vea toda la información de un golpe de vista?

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    1. En la lista no sale el % del nominal al que cotiza. Y en cada valor por separado, cuando le pulsas al "ojo" para ver los detalles sale el precio al que cotiza debajo del grafico, pero va con un retraso de un día.

      Habrá que abrirse cuenta, posiblemente no tarde en abrirla, tengo que acabar de estudiar alguna cosilla antes..

      Saludos

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  4. http://www.cincodias.com/articulo/mercados/todo-listo-abrir-deuda-soberana-particular/20130214cdscdsmer_9/

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    1. Que buena noticia también. Ya era hora que a los inversores de RF nos hicieran un poco de caso. la semana que viene abriré cuenta en Auriga, y cuando lo tenga todo listo haré un post contando detalles para los que estén indecisos.

      Gracias por enlazar esta notica, no la había visto.

      Saludos icok ;)

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    2. Por cierto, este es mi primer comentario con el nuevo perfil. Ya no soy batman (salgo de las sombras) :)

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  5. Alguien me puede explicar como siendo tan segura, la RF pública queda tan mal parada en los comentarios de la noticia? :(

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    1. Los del gobierno han cambiado la ley, y ahora puedes aplicar una quita en cuanto les plazca si se ven muy apurados. Ahora mismo supongo que la RF pública ya no es tan segura como antes y si sumas la escasa rentabilidad que nos no tiene el más mínimo atractivo.

      De todas formas si optimizan una plataforma de negociación online ya será otro cantar y quizás surjan oportunidades que ahora mismo es imposible pillar por el simple hecho de que es un engorro comprar deuda.

      Saludos icok,

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  6. Hola Gerard, como siempre genial tus aportes. Quería comentarte que los de renta 4 me dijeron que no aplican un suelo en renta fija, que dependerá solamente del estipulado en cada producto.

    Es esto cierto I hay que meter mínimo 10k como tu comentas.. Gracias!

    David

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    1. Hola David, Gracias!

      El asesor con el que tengo los tratos aún me dijo el 7 de Febrero que el mínimo es de 10mil en renta fija, de todas formas me da igual, con la alternativa de Auriga (si funciona bien) iré cambiando de barco poco a poco.

      Según me dijeron están haciendo tratos para poder tener mucha más oferta en bonos. Ya veremos como va, de momento estoy en tramites para la apertura de la cuenta. Cuando lo tenga haré un post explicativo por si alguien se acaba de anima.

      Saludos cordiales,

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  7. Hola gerard.

    La verdad es que pinta muy muy interesante auriga. Estoy estudiando la renta fija para poder empezar a meter mano, y casi seguro que empiece por auriga, ya que es mas rápido y personal.

    Si abro antes la cuenta yo que tu, te aviso ;). Igualmente estaré atento, como siempre al blog.

    Saludos. David.

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    1. Anda que como luego sea un chusco de plataforma y no vaya ni para atrás que desilusión.. jaja vamos a ser optimistas, esta gente esta muy internacionalizada (USA) y allí el mercado electrónico de bonos ya hace años que funciona así.

      Saludos y fructífera apertura de cuenta :)

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  8. jajaja muy bueno. La central esta en Madrid, lastima. Si estuvieran en Barcelona me acercaria a cotillear y a espiar :D:D

    David.

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    1. eso eso! ya me han recogido los contratos esta mañana. ahora a esperar a que activen la cuenta y a hacer la primera transferencia. He leído por ahí que utiliza la plataforma de click trade. Ya tengo ganas de empezar a trastear este nuevo mundo jaja

      Saludos!

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